Spreadex je kažnjen sa 2 miliona funti od strane UK Gambling Commission (UKGC) zbog kršenja pravila o sprečavanju pranja novca (AML) i pravila o društvenoj odgovornosti, što predstavlja drugu kaznu izrečenu ovom operateru.
Prekršaji su otkriveni tokom kontrole usklađenosti u julu 2023. godine i odnose se na Spreadex-ovu licencu za priređivanje kazina i fiksnog klađenja u Velikoj Britaniji. Kršenja su se dogodila između septembra 2022. i novembra 2023.
Pored novčane kazne, Spreadex mora da sprovede nezavisnu reviziju kako bi se procenila primena procedura za AML i bezbednije kockanje.
Komisija je navela više propusta, uključujući slabu procenu rizika koja je zanemarila ključne faktore kao što su ponašanje korisnika i rizici u vezi s plaćanjem. Operater se previše oslanjao na samostalno prijavljene finansijske podatke korisnika i dozvoljavao velike depozite bez provere izvora sredstava.
Jedan korisnik je uplatio £64,000 i izgubio £50,000 u jednom mesecu bez ikakvih provera. Uočeni su i propusti u društvenoj odgovornosti. U jednom slučaju, korisnik je premašio svoj dnevni limit depozita od £3,340 u 12 od 14 dana, a jedini odgovor bile su automatske poruke, bez direktne intervencije.
Šef za sprovođenje propisa pri UKGC, John Pierce, nazvao je propuste u AML kontrolama i zaštiti korisnika „neprihvatljivim“. Spreadex je već platio £1,4 miliona 2022. godine zbog sličnih prekršaja.
John Pierce je izjavio:
Operater se previše oslanjao na tvrdnje korisnika o izvoru sredstava, umesto da pribavi dokaze iz nezavisnih i proverljivih izvora, što se i očekuje. Operateri ne samo da moraju da implementiraju i održavaju snažne politike, procedure i kontrole protiv pranja novca, već i da brzo reaguju na bilo kakve pokazatelje sumnjivih aktivnosti. Jedan korisnik koji je pokazivao znake štetnog ponašanja koristio je proizvode iz oblasti koje regulišu dva različita tela. Kao regulator, ističemo važnost da operateri razumeju i upravljaju tzv. ‘cross-channel’ upotrebom u okviru svojih AML i politika društvene odgovornosti. Sposobnost procene rizika korisnika na holistički način je ključna za efikasno upravljanje rizikom – to se smatra standardom. Efikasne mere društvene odgovornosti moraju uvek biti prisutne kako bi potrošači koji se identifikuju kao rizični dobili pravovremene i adekvatne intervencije. Operateri ne smeju imati sumnje – ponovljeni regulatorni propusti vodiće ka sve strožim merama.
